해당 글에서는 QQQ와 QQQM에 대해서 자세히 살펴보겠습니다. 거의 비슷한 종목이지만 조금은 다른 종목인 만큼 이왕 투자할거면 제대로 알고 투자하시면 도움이 될 것 같네요.
해당 블로그는 직접 투자하고 싶은 종목과 투자하고 있는 종목들을 챗gpt, 퍼플렉시티 등을 통해 질문하며 공부하고 있습니다. 투자하시는 분들께 도움이 되셨으면 좋겠습니다.
기술 분야와 나스닥 100 기업에 관심이 있다면 Invesco QQQ Trust(QQQ)와 Invesco Nasdaq-100 ETF(QQQM)를 들어보셨을 거예요.
이 두 가지 ETF는 비슷해 보이지만, 자세히 살펴보면 서로 다른 점이 있답니다. 여러분의 투자 목표에 맞는 선택을 위해 이 글에서 QQQ와 QQQM의 특징과 차이를 알기 쉽게 설명해 드릴게요! 😊
이번 글에서는 TMF ETF의 구조와 특성, 투자 이유, 장점과 리스크, 그리고 투자 시 고려해야 소개해드리겠습니다.
QQQ와 QQQM 개요
QQQ (Invesco QQQ Trust)
- 티커: QQQ
- 출시일: 1999년 3월 10일
- 총보수: 0.20%
- 운용 자산(AUM): 약 2,000억 달러 이상
- 주요 대상: 단기 트레이더 및 기관 투자자
QQQM (Invesco Nasdaq-100 ETF)
- 티커: QQQM
- 출시일: 2020년 10월 13일
- 총보수: 0.15%
- 운용 자산(AUM): 약 100억 달러 이상
- 주요 대상: 장기 개인 투자자
QQQ와 QQQM의 주요 차이점
총보수
QQQ: 연간 총보수가 0.20%로 더 높습니다.
QQQM: 연간 총보수가 0.15%로 더 낮아, 장기 투자자에게 비용 효율적입니다.
주가와 접근성
QQQ: QQQ는 오랜 역사와 함께 높은 주가를 유지하고 있어요.
주당 가격이 높기 때문에 처음 투자할 때 많은 자본이 필요할 수 있습니다. 하지만, 그만큼 ETF의 인기와 신뢰도를 보여주는 지표라고도 할 수 있답니다. 😃
QQQM: QQQM은 비교적 낮은 가격으로 설계되어, 소액 투자자나 처음 투자에 도전하는 분들에게 적합해요.
주가가 낮은 덕분에 꾸준히 조금씩 ETF를 모으는 전략을 사용하기에 더 유리합니다. 💸
대상 투자자
QQQ: QQQ는 주로 큰 자금을 운용하는 기관 투자자와 활발한 매매를 하는 단기 트레이더에게 적합합니다.
높은 유동성 덕분에 대규모 주문도 시장에 큰 영향을 주지 않고 빠르게 체결될 수 있어요. 이런 이유로 큰 금액을 단기적으로 운용하려는 투자자들이 QQQ를 선호하는 경우가 많습니다. 💼
QQQM: QQQM은 개인 투자자나 비용을 절약하려는 장기 투자자들에게 더 알맞아요.
낮은 총보수 덕분에 장기적으로 투자할 경우 비용 절감 효과가 크고, 자동 배당금 재투자 기능도 있어 자산을 꾸준히 불려가기 좋은 선택이랍니다. 특히, 적은 금액으로도 ETF를 시작하고 싶어 하는 분들에게 적합한 옵션이에요. 😊
유동성
QQQ: QQQ는 거래량이 매우 많아 유동성이 뛰어나고, 매수-매도 간 가격 차이(스프레드)가 작습니다.
이런 특징 덕분에 QQQ는 단기 트레이딩이나 대규모 주문을 신속히 체결하려는 투자자들에게 매우 적합합니다. 특히, 활발한 시장 움직임 속에서도 주문 실행이 용이해 고빈도 거래를 선호하는 분들이 자주 선택합니다. 📈
QQQM: QQQM은 QQQ에 비해 거래량이 적고 스프레드가 약간 넓을 수 있습니다.
이는 대량 주문 실행 시 미세한 차이를 초래할 수 있지만, 대부분의 개인 투자자들에게는 큰 문제가 되지 않습니다. 장기 투자 목적이라면 유동성의 차이는 거의 체감되지 않으며, 비용 절감이라는 이점이 더 부각됩니다. 💡
배당금 재투자
QQQ: QQQ는 배당금을 자동으로 재투자해 주는 기능이 없습니다. 투자자는 배당금을 수령한 후 이를 별도로 재투자해야 합니다. 따라서 단기 트레이딩 위주의 투자자나 배당금 사용 계획이 있는 분들에게 적합합니다.
QQQM: QQQM은 자동 배당 재투자 기능을 제공합니다. 이 기능 덕분에 배당금을 자동으로 재투자해 자산이 복리로 성장할 수 있습니다. 장기적으로 자산을 불려가고 싶은 투자자들에게 매우 유리한 옵션입니다. 특히 복리 효과를 극대화하려는 분들에게 최적화된 선택이 될 수 있습니다. 🌱
스프레드란 무엇인가요?
스프레드(Spread)는 매수 가격과 매도 가격의 차이를 의미합니다. 투자자가 어떤 자산을 매수하려고 할 때 지불해야 하는 가격과 매도자가 해당 자산을 팔기 위해 원하는 가격 간의 차이를 말합니다. 스프레드는 시장의 유동성과 밀접한 관련이 있는데, 일반적으로 거래량이 많고 유동성이 높은 자산은 스프레드가 작습니다. 반대로 거래량이 적고 유동성이 낮은 자산은 스프레드가 더 클 수 있습니다.
- 유동성이 높은 자산(QQQ): QQQ는 매수와 매도 간 스프레드가 매우 작아, 거래 비용이 적습니다. 따라서 빈번한 거래를 선호하는 트레이더에게 적합합니다.
- 유동성이 낮은 자산(QQQM): QQQM의 경우 거래량이 상대적으로 적기 때문에 스프레드가 약간 넓을 수 있습니다. 하지만 장기 투자자는 자주 매매하지 않으므로 이 영향이 크지 않을 수 있습니다.
QQQ와 QQQM의 스프레드 비교
QQQ의 스프레드: 약 0.0053%
QQQM의 스프레드: 0.01%
QQQ의 스프레드가 QQQM보다 약 2배 정도 낮습니다. 이는 QQQ의 거래량이 QQQM보다 훨씬 높기 때문입니다. QQQ는 미국 상장 ETF 중 일평균 거래량이 두 번째로 높은 ETF이며, QQQM에 비해 20배 이상의 거래량을 보입니다
스프레드를 이해하는 것은 투자 비용을 줄이고, 더 나은 거래를 실행하는 데 중요한 요소입니다. 😊
QQQ와 QQQM의 유사점
- 기초 지수
- 두 ETF는 나스닥 100 지수를 추종하며, 나스닥에 상장된 비금융 대기업 100곳에 투자합니다.
- 포트폴리오 구성
- 애플, 마이크로소프트, 아마존, 엔비디아, 테슬라와 같은 기술 대기업이 포함된 거의 동일한 포트폴리오를 보유합니다.
- 섹터 노출
- 두 ETF 모두 기술주에 집중하며, 추가적으로 소비재, 헬스케어, 커뮤니케이션 서비스 섹터에도 노출됩니다.
- 수익률
- 동일한 지수를 추종하기 때문에, 과거 및 예상 수익률이 거의 동일하며 차이는 수수료와 배당 재투자 정책에서 발생합니다.
어떤 것을 선택해야 할까?
QQQ와 QQQM 중 선택은 투자 목표와 거래 습관에 따라 달라집니다:
- 다음의 경우 QQQ를 선택하세요:
- 유동성과 좁은 매수-매도 스프레드를 중시하는 활동적인 트레이더.
- 고빈도 거래가 필요한 대규모 기관 포트폴리오 관리.
- 다음의 경우 QQQM을 선택하세요:
- 복리 효과를 극대화하기 위해 낮은 비용을 원하는 장기 투자자.
- 포트폴리오를 장기적으로 성장시키기 위해 배당금 재투자를 선호하는 투자자.
- 소액으로 시작하며 낮은 주가를 선호하는 투자자.
QQQ 레버리지와 리버스 레버리지
레버리지 ETF
QLD: QQQ 2배 레버리지 ETF로, 나스닥 100 지수가 1% 상승하면 약 2% 상승하는 수익률을 목표로 합니다.
TQQQ: QQQ 3배 레버리지 ETF로, 나스닥 100 지수가 1% 상승하면 약 3% 상승하는 성과를 추구합니다.
리버스 레버리지 ETF
QID: QQQ -2배 인버스 ETF로, 나스닥 100 지수가 1% 하락하면 약 2% 상승합니다.
SQQQ: QQQ -3배 인버스 ETF로, 나스닥 100 지수가 1% 하락하면 약 3% 상승합니다.
결론
QQQ와 QQQM 모두 혁신과 성장을 상징하는 나스닥 100 지수에 훌륭한 투자 기회를 제공합니다.
수익성은 드라마틱한 큰 차이가 없지만, 노후를 위해 꾸준히 사서 모으실 분이라면 수수료가 낮고, 배당을 재투자하는 QQQM을 추천드리며, 유동적인 측면에서 어느정도 수익이 난다면 매도 후 다른 종목을 매수할려는 생각을 가지고 계시는 분이라면 QQQ를 투자하시는게 조금 더 현명한 투자가 될 수 있습니다.
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